Zarządzanie aktywami polega na profesjonalnym lokowaniu środków pieniężnych powierzonych przez Klientów w instrumenty finansowe według uzgodnionych strategii inwestycyjnych, tak aby wypracować możliwie najwyższy zysk przy zachowaniu akceptowalnego poziomu ryzyka. Usługa asset management dostosowana jest do indywidualnych potrzeb Inwestorów i należy do najbardziej prestiżowych i wyrafinowanych produktów inwestycyjnych. Portfel inwestycyjny może składać się z różnych typów instrumentów do których należą między innymi:
Strategia bezpieczna. Przeznaczona dla Klientów nieakceptujących ryzyka, charakteryzuje się bardzo niskim poziomem ryzyka inwestycyjnego. Podstawowym celem jest zapewnienie ochrony rzeczywistej wartości aktywów. Aktywa są lokowane w 100% w obligacje, bony skarbowe oraz depozyty.
Strategia stabilnego wzrostu. Dedykowana Klientom, którzy są zainteresowani horyzontem inwestycyjnym dłuższym niż 1 rok i akceptującym umiarkowane ryzyko. Polityka inwestycyjna przewiduje zaangażowanie w akcje na poziomie 20-50%. Udział obligacji i bonów skarbowych stanowi 50-80% wartości portfela.
Strategia zrównoważona. Charakteryzują się podwyższonym ryzykiem inwestycyjnym i skierowana do Klientów, którzy preferują co najmniej 2-letni horyzont inwestycyjny. Udział akcji w portfelu to 30 - 70%. Instrumenty bezpieczne w zależności od sytuacji na rynku mogą stanowić od 30 do 70% udziału w portfelu.
Strategia aktywnej alokacji. Zakłada aktywną zmianę składników portfela w zależności od aktualnej koniunktury na rynku finansowym. Zakładany horyzont czasowy to 2 lata, udział akcji w portfelu 0-100%, udział instrumentów bezpiecznych w portfelu 0 - 100%.
Strategia agresywna. Przeznaczona dla Klientów akceptujących wysokie ryzyko straty oraz oczekujących wysokiej stopy zwrotu z zarządzanego portfela. Celem strategii jest uzyskanie w długim okresie (4-5 lat) znacznego przyrostu zainwestowanego kapitału. Udział akcji stanowi 70 - 100% wartości portfela, udział instrumentów bezpiecznych 0 - 30%.
Strategia „Zysk absolutny". To nowa strategia stworzona w odpowiedzi na ostatnie, znaczne wahania i spadki na tradycyjnych rynkach finansowych, jako alternatywa dla typowego rynku akcji. Strategia daje Inwestorowi możliwość osiągania zysków podczas spadków na rynku akcji z uwagi na wykorzystanie w procesie zarządzania derywatów. W portfelu mogą być zajmowane zarówno długie jaki i krótkie pozycje. Przedmiotem inwestycji mogą być akcje, obligacje, depozyty oraz kontrakty terminowe oparte na indeksach giełdowych oraz akcjach.
