Koncepcja portfeli modelowych przewiduje inwestowanie według czterech strategii opracowanych przez doradców inwestycyjnych. Kompozyt każdego portfela został opracowany w oparciu o wyselekcjonowane fundusze inwestycyjne z kategorii dłużnych i akcyjnych. Kryteria jakimi kierują się zarządzający przy wyborze funduszy to między innymi: poziom osiągniętych wyników, strategia inwestycyjna i sposób jej realizacji, kwalifikacje zarządzających.
Portfele modelowe są zarządzane przez profesjonalnych doradców inwestycyjnych. Poniżej przedstawiamy Państwu opisy portfeli.
Celem strategii inwestycyjnej portfela jest ochrona realnej wartości lokowanych środków, przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa lokat. W zależności od sytuacji rynkowej portfel będzie preferował fundusze rynku pieniężnego oraz obligacji lub akcyjne w następujących proporcjach:
Fundusze dłużne: min. 60% - maks. 100%, fundusze akcyjne: min. 0% - maks. 40%.
Celem strategii inwestycyjnej portfela jest osiągnięcie stabilnego wzrostu wartości lokowanych środków przy jednoczesnym ograniczaniu ryzyka inwestycyjnego. Wzrost wartości portfela jest uzależniony od koniunktury na rynkach akcji oraz zmian cen papierów dłużnych. W zależności od koniunktury na rynku stosunek pomiędzy funduszami akcyjnymi a dłużnymi wynosi 30% : 70% lub odwrotnie.
Celem strategii inwestycyjnej portfela jest osiągnięcie możliwie wysokiego wzrostu wartości lokowanych środków. Portfel oparty jest przede wszystkim o fundusze akcyjne, jednak w okresach dekoniunktury do 20% wartości portfela może być inwestowane w fundusze dłużne.
Celem strategii inwestycyjnej portfela jest w długim terminie uzyskiwanie w okresach dekoniunktury na rynkach akcji wyników co najwyżej nieznacznie gorszych od strategii funduszy dłużnych, natomiast w okresach wzrostów cen akcji wyników istotnie lepszych od wspomnianej strategii i nie odbiegających zasadniczo od wyników strategii funduszy akcyjnych. W zależności od przewidywań zarządzającego, co do sytuacji w poszczególnych segmentach rynku kapitałowego, będzie on kształtował skład portfela. Dopuszczalne są zmiany składu portfela w pełnym zakresie od 0 do 100% w jednostki funduszy akcyjnych i od 0 do 100% w jednostki funduszy dłużnych.
